Как выйти из списка 550 п?

Здравствуйте!
Всех поздравляю с Новым годом и Рождеством! Спасибо всем за консультации!
Здоровья, процветания, удачи в Новом Году!
Уважаемые эксперты, прошу вашей помощи в следующем вопросе.
ООО, ОСН, я — директор, бухгалтер, единственный учредитель, сейчас единственный 1 сотрудник в ООО.
Газпром банк в одностороннем порядке расторг договор банковского обслуживания с моим ООО. Запросили документы по всем платежкам с начала открытия расчетного счета в 2018 г в рамках 115 ФЗ. Дали 5 дней. Я все требуемые документы предоставил на 5 день. К слову, 1150 страниц получилось. Сделать подробную опись не успел. Прошил и сдал с объяснительной, в которой написал, что прилагаю документы на 1150 стр. Операционистка на объяснительной поставила штамп с датой.
На шестой день принес 2 платежки в банк на бумаге, т.к. клиент банк отключили на 2 день после запроса документов. В тот же день банк вынос решение об отказе в проведение этих 2 платежек по 115-ФЗ с формулировкой, что не предоставлены обосновывающие документы. И требование предоставить документы в течение 2-х дней по этим платежкам. Я всё предоставил. Но я имел не простой счет в Газпром банке. Это счет с банковским сопровождением, где к каждому платежному поручению на сайт банка загружаются обосновывающие документы. И к отвергнутым платежкам я, как всегда, все документы загрузил, причем их «акцептовали», т.е. вынесли положительное решение, а на утро изменили статус на «отвергнутый». Через день получаю ещё требование с требование предоставить документы, как я нахожу поставщиков, просят предоставить всю переписку с поставщиками и ряд бухгалтерских документов по моему ООО. Всё принёс, подробно написал, получилось ещё 150 листов. У меня все поставщики проверенные, т.к. с этого счета можно деньги перечислять только на спец. счета в Газпром Банке. В итоге через 13 дней послу получения первого требования банк разрывает договор. Я написал заявление о переводе остатка денежных средств на свой счет в другом банке, т.к. нужно было срочно оплачивать товары и услуги. Банк удержал комиссию 10% от остатка денежных средств.
Но проблемы не закончились, работать стало очень, очень сложно. Когда мои поставщики получают от меня деньги, им сразу же блокируют счет, объясняя, что деньги получены от клиента из «черного» списка и советуют со мной не работать. Думаю если закрыть ООО и открыть новое ООО проблемы не закончатся, т.к. я единственный учредитель и директор. Я обналом не занимаюсь, честно плачу налоги, операций которые могут вызвать подозрение не имею. Рентабельность Общества около 15%. ФОТ 1 000 000 руб. в год на 1 человека. Обществу 13 лет, прошёл ни одну выездную налоговую проверку, единственный косяк это я не предоставил в 2017 году документы Альфа Банку тоже по 115ФЗ. Я был в командировке это был мой единственный расчетный счет, в требование было дано 5 дней, а клиент банк отключили полностью через три дня, и я не успел отправить через Клиент банк, требуемые документы, и даже налоги заплатить было нельзя, они отказались, не вошли в моё положение, что я в командировке и не подключили клиент банк для оплаты налогов, ну я разозлился и не стал им вообще ничего предоставлять, зря я так погорячился. Нужно выполнять наложенные законом обязательства. Теперь думаю, может от Альфа банка получил такой «подарок»?
Единственное, что изменилось в моей финансово-хозяйственной деятельности — это то, что я почти всю прибыль общества стал выплачивать в виде зарплаты. Раньше платил налог на прибыль, выплачивал зарплату 15-30 тыс. руб. и дивиденды. С сентября 2018 г. всю прибыль ООО пускаю на свою зарплату, налоги, естественно, с зарплаты плачу.
Т.к. за мной всё чисто хочу исправить ситуацию. Прошу вашей помощи, в следующих вопросах:
1) комиссию можно учесть при налогообложении прибыли, в качестве внериализационного расхода, полагаю, что можно, но может есть письма Минфина запрещающие это, ведь банк не берет 10% при закрытие счёта, только если счет закрывают по 115 ФЗ комиссия 10%. У меня это очень большая сумма, если уменьшить прибыль, в целом за 2018 г. у ООО получится в декларации по прибыли убыток, а бухгалтерский убыток ещё больше.
2) И самое главное, я хочу выйти из «Черного» списка 550-П.
Скажите, если срок для подачи оправдательных документов в Газпром Банк по п.13.4, ст.7 ФЗ 115. Хотя надежды на Банк нет, т.к. я все эти документы в банк по требованию уже предоставлял. Хочу обратиться в суд. Но перед судом ещё раз в Банк.
3) Прошу вашего совета по моей ситуации.
Огромное спасибо за помощь.
С уважением, Антон.

Уже около полумиллиона компаний попали в черный список ЦБ РФ. Их подозревают в незаконном обороте денежных средств, хотя многие из этих компаний являются законопослушными налогоплательщиками и никогда никаких законов не нарушали.

Если по мнению банка компания провела сомнительную операцию, то банк сообщает об этом в ЦБ и Росфинмониторинг.

Сообщения поступают и в случаях, когда банк отказал компании в заключении договора на обслуживание, как ненадежному и подозрительному клиенту или расторгнул с неё договор в одностороннем порядке.

Законодательная основа

Основным документом, определяющим, какие сделки являются сомнительными, содержатся в Положении ЦБ РФ от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Само это Положение разработано ЦБ РФ на основании Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Полный список подозрительных сделок приведен в Приложении к этому Положению.

Приложение очень большое. Ниже вы можете скачать PDF документ – текст этого Приложения.

4188 462 0 377.47KB

Под сомнение о законности проведенной операции может попасть практически любая сделка, выходящая за рамки обычных для данной компании хозяйственных операций.

Поэтому если вы начали какой-то новый вид бизнеса или хотите провести одну или несколько разовых сделок, которые считаете вполне законными, но такие сделки никогда ранее вами не проводились, я советую сделать следующее:

  1. Досконально проверить договор с вашим контрагентом у юриста и бухгалтера. Если у вас заключен договор с аудиторской организацией, то дать договор на проверку аудитору.
  2. Проверить благонадежность своего контрагента. Это можно сделать через интернет. Существует несколько бесплатных сервисов проверки, например,
  3. Обсудить с вашим куратором в банке будущую сделку, объяснить её экономический смыл, получить от банка обратную связь – не посчитает ли банк эту сделку подозрительной.

Даже если сделка вполне законная, но она отвечает хотя бы двум признакам, которые содержатся в Положении, то банк может посчитать сделку сомнительной.

Если все же банк заподозрил вас в проведении сомнительной операции, то согласно п. 11 ст. 7 115-ФЗ банк должен попросить вас пояснить эту сделку. Обязательно представьте банку все документы и пояснения!

Если пояснений банку не давать или ваши пояснения банк не устроит, то банк обязан сообщить об этой сделке в ЦБ РФ и в Росфинмониторинг. А это значит, что вы уже попали в черный список.

Схема формирования черных списков выглядит так:

Кроме того, каждый банк на основе Положения ЦБ РФ может утверждать свои правила определения сомнительных операций и формировать свои черные списки, куда кроме недобросовестных компаний могут попасть и просто не выгодные клиенты.

В добровольном порядке банки могут обмениваться такими списками. Но такие списки не распространяются через ЦБ РФ.

Поэтому при заключении договора с новым банком обязательно уточните, какие операции вызовут сомнения у этого банка. Попросите с требованиями внутреннего контроля вашего банка. Там могут содержаться положения, которые дополняют Положение ЦБ РФ.

Рекомендованная налоговая нагрузка

ЦБ РФ озадачился и проблемой неуплаты налогов и взносов и выпустил Методические рекомендации ЦБ РФ от 21.07.2017 № 18-МР «О подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».

Согласно этому документу «подозрительными» компаниями считаются те, кто оплачивает налоги и взносы в бюджет в сумме меньшей, чем 0,5% от поступлений на расчетный счет компании.

В зону риска по этому признаку попадают все организации, применяющие налоговые режимы УСН и ЕНВД и практически все ИП. Совет — предоставьте банку пояснения, что вы применяете льготные системы налогообложения.

В зону риска попадают и те компании и ИП, которые имеют несколько расчетных счетов и налоги платят со счетов в разных банках. Совет – платите налоги и взносы только с одного расчетного счета. А другому банку предоставьте документы и пояснения, что все налоги уплачиваются с другого расчетного счета.

В зоне риска оказываются и компании, которые работают по агентским договорам с участием в расчетах. Например, компания получила от покупателей 1 миллион рублей. Но при этом её доход, с которого она должна платить налоги, составляет всего 10%. А остальную сумму она должна перечислить принципалу.

ЦБ и сам испугался…

Те предприятия и ИП, которые попали в черный список, стали массово их закрывать и открывать новые – ведь без расчетного счета работать не реально…

Это обеспокоило и налоговые органы, и сам ЦБ РФ. И он 10 ноября 2017 года выпустил новые рекомендации в которых банкам разрешено после повторной проверки отзывать сведения из черных списков.

Этот документ вы также можете скачать.

Услугами связи пользуются миллиарды людей по всему миру. Абоненты звонят своим родным, друзьям и разговаривают по поводу рабочих вопросов. Но далеко не всегда звонки на телефон поступают от желанных людей. Иногда общаться с человеком попросту не хочется, а вызовы от него поступают без конца.

Для чего нужен черный список

Чтобы избежать разговоры с нежелательными абонентами, придумана функция черного списка. Это особая папка, в которую можно добавить практически любой номер. Каждый абонент, включенный в ЧС, не сможет дозвониться до адресата, заблокировавшего его.

Функция предусмотрена на разных площадках, где общается человек:

  • В телефоне.
  • В мессенджерах.
  • В социальных сетях.

Если человек добавлен в ЧС на телефоне, он все равно может связаться через мессенджеры и соцсети. Поэтому блокировать номер нужно на всех площадках сразу.

В этом материале мы поговорим о черном списке в классическом представлении. То есть о тех заблокированных контактах, которые не могут дозвониться до абонента посредством стандартной телефонной связи.

Стоит ли добавлять человека в ЧС – решает каждый клиент мобильных операторов сам. Никто не может заблокировать номер абонента из телефонной книги без его ведома. Важно внимательно относиться к добавлению контактов в черный список, чтобы потом не возникло проблем с исключением человека из ЧС.

Как убрать телефон из черного списка

Причин для добавления контакта в ЧС существует множество. Зачастую блокировка абонента – поспешное решение, которое принимается резко и необдуманно. Спустя некоторое время человек желает вновь начать общаться с человеком, еще несколько дней назад раздражавшим пользователя, но никак не может этого сделать. Номер оказывается утерян и кажется, что решить проблему не получится.

К счастью, есть немало способов удаления контактов из ЧС, о которых хотелось бы поговорить. Сам процесс практически одинаков на любом устройстве, будь то смартфон, планшет или кнопочный телефон. Но существуют некоторые различия, зависящие от операционной системы. Владельцу аппарата на iOS нужно выполнить один алгоритм, а обладатель Андроида вынужден следовать совершенно другому порядку действий. Чтобы не запутаться, ниже описаны способы удаления номера из черного списка на разных устройствах.

Смартфон с OS Android

Андроид – популярная операционная система, установленная на подавляющем большинстве смартфонов мира. Она пользуется спросом, благодаря открытому коду, который позволяет разработчиков техники внедрять собственные оболочки, изменяя дизайн ОС и ее функционал.

Порядок действий, представленный в инструкции, может немного отличаться в зависимости от марки смартфона. Потому что некоторые производители используют не голый Андроид, а его модификации. Например, Xiaomi, Huawei, Meizu и другие компании.

Основным вариантом исключения номера из ЧС является следующий:

  1. Открыть телефонную книгу.
  2. Найти искомый контакт.
  3. Нажать на кнопку с тремя точками или полосками.
  4. Снять галочку напротив пункта «Блокировка».

Сразу после этого абонент сможет вновь дозвониться до нужного человека, но при этом никакое уведомление он не получит.

Иногда у людей возникает трудность с исключением номера из черного списка. Она связана с тем, что помимо добавления в ЧС абонент удаляется из записной книжки и журнала вызовов, после чего найти его не представляется возможным. Именно эта ситуация ставит в тупик миллионы клиентов услуг связи, заставляя жалеть о поспешной блокировке контакта. Конечно, можно набрать заблокированный номер, а потом зайти в его параметры и снять блокировку. Но что делать, если координаты контакта забыты?

К счастью, выход есть и из подобной ситуации. Потребуется выполнить несколько шагов:

  1. Открыть приложение «Телефон».
  2. Кликнуть на «Настройки».
  3. Выбрать пункт «Блокировка вызовов».
  4. Удалить из списка нужный номер.

Если искомый контакт сложно выделить из всего черного списка, то придется снимать блокировку со всех абонентов, чтобы нужный человек смог дозвониться. Это единственный вариант, при котором удается избежать последствий добавления номера в ЧС.

На Samsung

Самсунг – марка известных смартфонов, которые базируются на операционной системе Android. Но вариативность Андроида позволила разработчикам внести собственные изменения в работу гаджета, из-за чего удалить номер из ЧС стандартным способом довольно сложно. Приходится использовать видоизмененный алгоритм:

  1. Открыть записную книжку.
  2. Нажать на «Настройки вызовов».
  3. Выбрать пункт «Отклонение вызовов».
  4. Кликнуть на «Черный список».
  5. Найти нужный контакт и снять галочку, расположенную напротив него.

Вполне вероятно, что подобный вариант также сработает в случае со смартфонами других производителей. Если у владельца Андроид-устройства не удалось убрать номер из заблокированных ранее, стоит попробовать и этот метод.

На iPhone и iPad

Компания Apple славится тем, что выпускает совершенно уникальные устройства. Внешне привычные смартфоны и планшеты обладают неповторимой операционной системой, которая пытается конкурировать с Андроидом. Это выходит далеко не всегда, так как iOS – закрытая система, установленная лишь на iPhone и iPad. Тем не менее, владельцев техники Apple достаточно много, поэтому стоит отдельно рассмотреть вариант с удалением номера из ЧС и на подобных аппаратах.

На Айфоне и Айпаде нужно выполнить следующее:

  1. Открыть настройки устройства.
  2. Выбрать пункт «Телефон».
  3. Нажать на «Блокировка и идентификация вызова».
  4. Кликнуть на «Изменить».
  5. Найти нужный номер в списке заблокированных контактов.
  6. Нажать кнопку «Разблокировать».

Как видно, подобный способ сильно отличается от тех, которые представлены ранее.

В Windows Phone

Смартфоны на Виндоус Фон встречаются с каждым годом все реже и реже. Некогда популярная операционная система перестала поддерживаться производителем, из-за чего у многих владельцев устройств под управлением WP возникает масса проблем. Например, они даже не подозревают, как убрать номер из черного списка.

На Windows Phone действует следующий алгоритм:

  1. Открыть журнал звонков.
  2. Перейти в настройки.
  3. Нажать на «Блокированные вызовы».
  4. Выбрать пункт «Заблокированные номера».
  5. Найти нужный контакт и нажать кнопку «Разблокировать».

Таким образом, ничего сложного в процессе удаления номера из ЧС на Windows Phone нет. Чтобы не забыть алгоритм, рекомендуется сохранить его для себя во избежание дальнейших проблем.

Как убрать номер из ЧС для кнопочного телефона

Ни в коем случае нельзя обойти стороной обладателей кнопочных телефонов. Да, сейчас практически у каждого человека в руках есть смартфон, но все-таки значительная часть населения в виду собственных причин продолжает пользоваться старыми аппаратами.

Так как функция черного списка появилась давно, владельцы кнопочных устройств тоже могут добавлять или удалять из ЧС номера. К примеру, для исключения из списка нужно:

  1. Открыть настройки устройства.
  2. Перейти в раздел «Звонки».
  3. Выбрать пункт «Черный список».
  4. Удалить номер из списка.

На некоторых моделях алгоритм может отличаться. Кроме того, функция ЧС поддерживается не на каждом телефоне. Поэтому следует проверить, действительно ли из-за добавления в ЧС не может дозвониться тот или иной абонент.

Функция ЧС у оператора

Черный список – полезный сервис, который используют многие абоненты мобильных операторов. Через настройки телефона доступ к нему предоставляется совершенно бесплатно. Но оператор также может предложить клиенту составить свой ЧС за отдельную плату. У разных компаний расценки отличаются, как и способы исключения номера из списка.

Как правило, у мобильных операторов есть собственные приложения. Через них и через личный кабинет осуществляется управление услугами, а также черным списком. Поэтому, в первую очередь, для удаления номера из ЧС следует покопаться в приложении оператора. Если сделать это не удалось, нужно воспользоваться одной из команд для полного отключения сервиса:

  • На Мегафоне – *130*6#.
  • На Билайне – *110*775#.
  • На Теле2 – *220*0#.

Если очистить черный список одной из представленных команд не удалось, рекомендуется обратиться в службу поддержки своего оператора.

Как снова добавить пользователя в черный список

В этом материале не единожды говорилось о том, что ЧС – полезный сервис. Конечно, иногда в него включаются контакты под воздействием временных эмоциональных всплесков, но в любом случае человек должен знать, как можно заблокировать нежелательный контакт.

Как внести номер в ЧС
Тип устройства Инструкция
Андроид
  1. Открыть приложение «Телефон».
  2. Кликнуть на журнал звонков.
  3. Выбрать номер и кликнуть на него долгим нажатием.
  4. Нажать на «Заблокировать».
iPhone
  1. Войти в записную книжку.
  2. Выбрать пункт «Недавние».
  3. Найти нужного абонента и нажать на кнопку «i».
  4. Выбрать пункт «Заблокировать контакт».
Кнопочный телефон
  1. Открыть записную книгу.
  2. Выбрать контакт для блокировки и открыть раздел с его данными.
  3. Нажать на «Настройки».
  4. Кликнуть на пункт «Заблокировать».

После выполнения указанных действий номер будет заблокирован, после чего абонент не сможет ни звонить, ни отправлять сообщения. При этом в мессенджере или социальной сети связаться нежелательный человек все-таки сможет. Так что необходимо блокировать контакт сразу на всех площадках.

Если добавить номер в ЧС стандартным способом не получилось, придется обращаться к услугам оператора связи. Рекомендуется открыть список всех доступных опций и выбрать «Черный список». На сайте компании должно быть дано объяснение, как пользоваться сервисом, добавляя или удаляя номера из ЧС.

Если вы попали в черный список банка и не знаете, что делать, то после прочтения данного материала, вы узнаете что такое черный список банка, как в него попадают и как выходят.

При анализе банками потенциального клиента не только кредитная история становится источником информации. Все банки, даже если прямо об этом не говорят, используют собственные базы данных, формируемые в соответствии с внутренними регламентами. Наибольшей популярностью пользуются так называемые черные списки клиентов, куда вносятся сведения отрицательного характера.

Что такое «черный список» банка, и как туда попадают

​Под «черным списком» банка понимается, прежде всего, собственная база данных финансово-кредитного учреждения по прошлым и текущим клиентам. Эта информация носит конфиденциальный характер и не может быть в части персональных данных передана другим лицам. Как правило, каждый банк хранит в тайне основания и критерии формирования такого списка, поэтому все факторы попадания туда доподлинно не известны. Кроме того, возможно существование сразу нескольких «черных списков» — в зависимости от статуса клиентов, направления услуг и характера взаимодействия.

Далеко не всегда, чтобы попасть в список, нужно что-то нарушить. Напротив, иногда банки формируют базы данных по тем клиентам, которые излишне щепетильно относятся к выполнению своих обязательств. Слишком быстрое досрочное погашение кредитов, проявление чрезмерной внимательности к договорам, споры с банком по поводу допущенных кредитным учреждением нарушений или ошибок – все это и некоторые другие вполне допустимые действия клиентов тоже способны послужить причинами внесения в определенный «черный список». Почему? Все просто: банки не очень любят сотрудничать с клиентами, которые не приносят прибыль или не дают возможности заработать много, которые любят «качать права», даже если правда на их стороне.

Вместе с тем, основные критерии попадания в «черные списки» — отрицательные характеристики:

  • просрочки по кредитам и другие нарушения условий кредитного договора;
  • наличие долгов по другим обязательствам – налоговым, алиментным, штрафным, по коммунальным и прочим платежам;
  • наличие судимости, особенно по линии экономических преступлений;
  • предоставление ложных сведений, а равно документов, содержащих такие сведения;
  • предыдущие банкротства клиента или нахождение в состоянии банкротства;
  • фигурирование клиента в каких-то финансовых махинациях, в том числе только на уровне подозрений;
  • наличие неисполненных судебных решений;
  • нахождение клиента в статусе принятых в его отношении (в отношении его имущества) судом, приставами или иными уполномоченными органами мер обеспечения и (или) ограничения;
  • недееспособные (лишенные дееспособности, ограниченные в ней), а также психически больные лица;
  • агрессивно ведущие себя клиенты, часто безосновательно спорящие, ведущие себя неадекватно, приходящие в банк в нетрезвом виде.

Этот перечень можно продолжать, поскольку критерии включения в «черный список» разнообразны и индивидуальны.

Некоторые банки излишне предвзято относятся к оценке клиентов. В стоп-лист могут включить за малейшую «провинность», как и просто по причине того, что клиент «не нравится», «вызывает подозрения» и т.п. Попадают в «черные списки» и заемщики, которые ошиблись с контактными данными (телефоном), изменили их и не сообщили об этом банку, а его сотрудники не смогли найти клиента, расценив предоставленные сведения ложными.

Еще одно обстоятельство включения в «черный список» — клиент не прошел проверку:

  • визуальную (не понравился внешний вид);
  • на предмет предоставления о себе правдивых сведений, в том числе будучи поставленным в ситуацию выбора – сообщить о себе правду или предоставить ложную информацию, пропустить сознательно допущенную сотрудником банка ошибку или указать на нее во избежание предоставления ложных (ошибочных) сведений;
  • нестандартными, но все чаще используемыми банками методами – стресс-интервью, физиогномика и другие, которые ориентированы в большей степени на выявление лжи в словах клиента и особенностей его поведения, чтобы устранить или минимизировать риски взаимодействия с ним.

Вам также будет полезно узнать:

  • Как банки проверяют кредитную историю
  • Как можно узнать свою кредитную историю
  • Как можно исправить или оспорить плохую кредитную историю

Как не попасть в «черный список»

Учитывая, что попасть в «черный список» можно по совершенно разным причинам, полностью застраховаться от этого невозможно. Но можно свести такую вероятность к минимуму:

  1. Не допускать основных факторов включения в «черные списки», указанных выше.
  2. Не стараться быть идеальным клиентом – лучше быть или казаться среднестатистическим, обычным.
  3. Иметь счет в банке, постоянно пополняемый или поддерживаемый в определенном объеме средств, или активно пользоваться другими услугами банка.
  4. Вести себя естественно, не пытаться приукрашивать свое материальное, финансовое положение и лгать по мелочам – это легко проверить.
  5. Реально оценивать свои возможности, обращаясь по поводу кредитования. Оптимальным считается показатель ежемесячной нагрузки по денежным обязательствам в районе 30% от совокупного ежемесячного дохода.
  6. Отслеживать свою кредитную историю, исправлять проблемные позиции в ней.
  7. Внимательно читать условия договоров с банком – это повышает в глазах банковских сотрудников оценку уровня ответственности клиента.

Как выходят из «черных списков»

Как выйти из черного списка в банке? Выйти из «черного списка» очень трудно, а самое главное – о нахождении в нем или исключении из него можно никогда не узнать. Это связано с тем, что информация носит внутренний характер использования. И можно лишь надеется на то, что банк, во-первых, сообщит о том, что вы находитесь в «черном списке», во-вторых, назовет причины включения в него. Но даже если клиент исправит ситуацию, устранит факторы попадания в такой список, не факт, что он будет исключен из базы данных. Больше вероятность того, что просто информация будет скорректирована.

Вместе с тем, присутствие в «черном списке» еще ничего не значит. Конкуренция на рынке банковских услуг велика, и банки клиентами не разбрасываются. Как правило, нахождение в «черном списке» сказывается только на возможности получения кредита, и то в большей степени на его условиях. Что же касается открытия депозитного, расчетного счетов, вкладов, использования платежных сервисов, осуществления через банк расчетов, оформления зарплатных, социальных, пенсионных и прочих дебетовых карт – на все это и многое другое присутствие в «черном списке» мало влияет. Разве что в вашем отношении есть серьезные подозрения в совершении незаконных финансовых операций или других преступлений, что встречается крайне редко.

Если есть основания полагать, что вы находитесь в «черном списке»:

  • постарайтесь выяснить причины отказа банка в предоставлении услуг;
  • устраните такие причины;
  • проанализируйте ситуацию, свое поведение, сведения, предоставленные в банк, свою кредитную историю, долги и обязательства, выявите факторы, которые могли повлиять на включение вас в стоп-лист банка, и устраните их;
  • попробуйте воспользоваться другими услугами банка, скажем, при отказе в выдаче кредита – откройте вклад или оформите дебетовую карту, что позволит создать о вас положительное впечатление.

Необходимо помнить, что если какой-то банк включил вас в стоп-лист по очень серьезным причинам, например, обман банка, незаконные финансовые операции, большие долги, просрочки и т.п., то, скорее всего, информация будет доступна широкому кругу банков. И в таком случае придется быстро и эффективно устранять факторы внесения в стоп-лист.

Add a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *