Под фт

Эффективность механизма противодействия незаконным финансовым потокам возможна, только если финансовая система сама ставит заслон для экономической активности преступных элементов. Так, банки имеют право отказывать в открытии счетов, вкладов или проведении операций клиентам, чья добросовестность вызывает сомнения.

Но иногда и добросовестные клиенты могут получать отказы, если они не предоставили банкам достаточно информации или банки ошибочно расценили их операции как сомнительные. Чтобы такие ситуации не приводили к трудностям и дополнительным затратам для честного бизнеса, Банк России создал двухуровневую систему пересмотра решений банков об отказах. На первом этапе клиент, несогласный с решением банка, обращается в сам банк, а если вновь получает отказ — в межведомственную комиссию при Банке России. Для обращения в межведомственную комиссию необходимо направить заявление по почте или в электронном виде через Интернет-приемную Банка России.

Для банков выявление сомнительных операций — сложная и дорогостоящая работа. Банк России постоянно оказывает им методологическую поддержку, например, определяет основные признаки сомнительности операций, а также предоставляет банкам информацию о лицах, которым ранее было отказано в банковском обслуживании из-за сомнений в их добросовестности.

Во второй половине 2021 года Банк России планирует запустить платформу для банков «Знай своего клиента» — систему, которая будет предоставлять необходимую информацию об уровне риска вовлеченности в проведение сомнительных операций потенциальных и существующих клиентов. Это сократит и издержки банков, и число необоснованных отказов их клиентам.

Незаконные финансовые операции часто носят трансграничный характер, поэтому борьба с отмыванием денег, полученных преступным путем, и финансированием терроризма ведется на международном уровне. Для эффективной борьбы с этими явлениями разработаны и постоянно актуализируются международные стандарты в сфере противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма, распространению оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ФРОМУ). Разработкой стандартов и контролем за их выполнением всеми государствами занимается специализированная межправительственная организация — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force on Money Laundering, FATF). Банк России принимает активное участие в работе FATF и активно взаимодействует с зарубежными партнерами в сфере ПОД/ФТ.

Основным российским законодательным актом, регламентирующим вопросы ПОД/ФТ/ФРОМУ, является Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Банк России также контролирует проведение валютных операций кредитными и некредитными финансовыми организациями. Валютный контроль — часть государственной политики. Он направлен на обеспечение устойчивости валюты Российской Федерации и стабильности внутреннего валютного рынка страны. Основные положения, регламентирующие это направление деятельности, содержатся в Федеральном законе от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».

Наши специалисты оказывают помощь в прохождении контрольного теста из 30 вопросов в Личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу.

Стоимость услуги 2200 р.

Услуга оказывается в соответствии с действующим законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Вы получаете результат тестирования — «Отлично» и низкий уровень оценки в Личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу.

Приобрести ответы на тест НОР ОД и ФТ из 18 вопросов в Личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу Вы также можете у нас.

Полезно знать: Контрольный тест содержит 30 вопросов. На прохождение тестирования отводится 60 минут. Вопросы задаются в случайном порядке. Для получения оценки «удовлетворительно» нужно правильно ответить не менее чем на 50% вопросов, «хорошо» — 65%, «отлично» — 80%. При прохождении тестирования правильный ответ на вопрос может состоять из одного и более предложенных вариантов.

Тест Росфинмониторинга

1. Какая ответственность предусмотрена для организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, в случае непредставления в уполномоченный орган сведений о случаях отказа по основаниям, указанным в Федеральном законе от 07.08.2001 № 115-ФЗ от заключения (исполнения) договоров банковского счета (вклада) с клиентами и (или) от проведения операций:

  • Административный штраф на должностных лиц в размере от 30 000 до 50 000 рублей на юридических лиц — в размере от 300 000 до 500 000 рублей
  • Административный штраф на должностных лиц в размере в размере от 30 000 до 40 000 рублей на юридических лиц — от 300 000 до 500 000 рублей либо административное приостановление деятельности на срок до 60 суток.

2. Какие виды административных наказаний могут быть применены к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ:

  • Предупреждение
  • Административный штраф
  • Административное приостановление деятельности организации
  • Все перечисленные варианты

3. Кто из сотрудников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей (за исключением поднадзорных Банку России) обязан проходить обучение в сфере ПОД/ФТ:

  • Все сотрудники организации
  • Специальное должностное лицо организации
  • Руководитель организации
  • Руководитель организации и специальное должностное лицо организации
  • Сотрудники, перечисленные в утвержденном руководителем или индивидуальным предпринимателем перечне сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ

4. Какой федеральный орган исполнительной власти не осуществляет надзор в сфере ПОД/ФТ:

  • Федеральная служба по финансовому мониторингу
  • Банк России
  • ФКУ «Пробирная палата России»
  • Федеральная налоговая служба
  • Федеральная служба по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций
  • Министерство экономического развития

5. Сообщения об операциях, направляемых в Росфинмониторинг организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями должны быть подписаны:

  • Любого сотрудника организации
  • Руководителем службы безопасности
  • Усиленной квалифицированной электронной подписью организации, индивидуального предпринимателя, лица, указанного в статье 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ

6. Каким образом происходит подготовка и представление организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями в Росфинмониторинг информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ:

  • С помощью автоматизированного комплекса программных средств по вводу, обработке и передаче информации, представляемого Росфинмониторингом (далее – АРМ) «Организация» или АРМ «Подготовка СПД» на электронном носителе с сопроводительным письмом непосредственно в Росфинмониторинг
  • В электронном виде с помощью интерактивных форм, размещенных в Личном кабинете на официальном сайте Росфинмониторинга
  • Все перечисленные варианты

7. Укажите, какая из перечисленных сделок с движимым имуществом в сумме 600 000 руб. подлежит обязательному контролю:

  • Все перечисленные варианты
  • Представление юридическими лицами займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам
  • Оплата платежей по договору финансовой аренды (лизинга)
  • Помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард

8. Что должна предусматривать Программа подготовки и обучения сотрудников в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и у индивидуальных предпринимателей в сфере ПОД/ФТ:

  • Изучение нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
  • Изучение правил и программ осуществления внутреннего контроля в организации при исполнении сотрудником должностных обязанностей, а также мер ответственности, которые могут быть применены к сотруднику организации за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и иных организационно-распорядительных документов организации, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля
  • Изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также критериев выявления и признаков необычных сделок
  • Все перечисленные варианты

9. Укажите верное утверждение: «упрощенная идентификация клиента ¬– физического лица – это…»:

  • Совокупность мероприятий по установлению в отношении клиента – физического фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, ИНН лица и подтверждению достоверности этих сведений способом, установленным Росфинмониторингом
  • Совокупность мероприятий по установлению в отношении клиента – физического лица фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, ИНН лица и подтверждению достоверности этих сведений способом, установленным Правительством Российской Федерации
  • Совокупность мероприятий по установлению в отношении клиента — физического лица фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, и подтверждению достоверности этих сведений одним из способов, установленных в Федеральном законе от 07.08.2001 № 115-ФЗ

10. Укажите срок, в течение которого организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуальному предпринимателю необходимо представить в Росфинмониторинг информацию об операциях, в отношении которых возникают подозрения об их осуществлении в целях ОД/ФТ:

  • 1 рабочий день, следующий за днем совершения операции
  • 5 рабочих дней, следующих за днем выявления операции
  • 3 рабочих дня, следующих за днем совершения операции
  • Незамедлительно
  • 5 рабочих дней, следующих за днем совершения операции
  • 1 рабочий день, следующий за днем выявления операции
  • 3 рабочих дня, следующих за днем выявления операции

11. Повышение уровня знаний в сфере ПОД/ФТ сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуального предпринимателя (за исключением поднадзорных Банку России) проводится в следующие сроки:

  • Для специальных должностных лиц и для иных работников организаций – не реже одного раза в три года
  • Для специальных должностных лиц в организациях – не реже одного раза в год, а для иных работников организаций не проводится
  • Для специальных должностных лиц и для иных работников организаций ¬– не реже одного раза в год
  • Для специальных должностных лиц в организациях (за исключением организаций, осуществляющих деятельность на финансовом рынке) – не реже одного раза в год, а для иных работников организаций – не реже одного раза в три года

12. Что обязаны делать организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма:

  • Назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма
  • Назначать специальных должностных лиц, ответственных за разработку правил внутреннего контроля и обеспечение их соответствия действующему законодательству
  • Разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях

13. Операция, подлежащая обязательному контролю совершена 21 июля 2017 года (пятница), до какого числа включительно организация обязана представить информацию в Росфинмониторинг?

  • До 25 июля 2017 года (вторник)
  • До 24 июля 2017 года (понедельник)
  • До 26 июля 2017 года (среда)

14. Укажите случаи составления внутреннего документа сотрудником организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателем (работником индивидуального предпринимателя), выявившими операцию (сделку), подлежащую контролю в целях ПОД/ФТ:

  • При выявлении операции (сделки), в отношении которой возникают подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
  • При выявлении операции (сделки), имеющей хотя бы один из критериев и (или) признаков, указывающих на необычный характер операции (сделки)
  • По запросу Росфинмониторинга
  • При выявлении операции (сделки), подлежащей обязательному контролю в соответствии со статьей 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ
  • При выявлении операции (сделки), полученной при реализации программы изучения клиента
  • В случаях, указанных в пунктах 4), 5), 6)
  • По запросу руководителя организации, индивидуального предпринимателя
  • В случаях, указанных в пунктах 1), 2), 3), 4)

15. В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ бенефициарный владелец клиента – это:

  • Юридическое и физическое лицо
  • Транснациональная компания (корпорация)
  • Юридическое лицо
  • Некоммерческая организация
  • Физическое лицо

16. Какой федеральный орган исполнительной власти Российской Федерации осуществляет функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения:

  • Федеральная служба безопасности
  • Генеральная прокуратура
  • Министерство финансов
  • Федеральная служба по финансовому мониторингу

17. Укажите квалификационные требования, которые предъявляются к специальным должностным лицам организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, ответственным за реализацию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ:

  • Наличие высшего образования по специальностям, направлениям подготовки, относящимся к укрупненной группе специальностей, направлений подготовки «Экономика и управление», либо по направлению подготовки «Юриспруденция», а при отсутствии указанного образования — наличие опыта работы не менее 2 лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
  • Прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
  • Все перечисленные варианты

18. Какая ответственность предусмотрена за воспрепятствование организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, проведению уполномоченным или соответствующим надзорным органом проверок либо неисполнение предписаний, выносимых этими органами в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

  • Административное приостановление деятельности на срок до 90 суток
  • Наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от 20 000 до 50 000 рублей
  • Наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 30 000 до 50 000 рублей или дисквалификацию на срок от до 2 лет, на юридических лиц — от 700 000 до 1 000 000 рублей или административное приостановление деятельности на срок до 90 суток

19. Какую информацию организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели не представляют в Росфинмониторинг:

  • О принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых межведомственным координационным органом принято решение, предусмотренное пунктом 1 статьи 7.4 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ
  • Об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю
  • Об операциях с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
  • О результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества
  • О фактах препятствия со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями положений Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ
  • О приостановленных операциях с денежными средствами или иным имуществом
  • О результатах проверки соответствия реализации внутреннего контроля в организации требованиям законодательства в сфере ПОД/ФТ

20. В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем – это:

  • Придание правомерного вида владению или распоряжению имуществом, полученным в результате совершения преступления
  • Придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами, полученными в результате совершения преступления
  • Придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученным в результате совершения преступления

21. Укажите минимальный период времени, в течение которого организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели обязаны хранить документы и сведения, необходимые для идентификации лиц:

  • Не менее пяти лет со дня совершения операции клиентом
  • Не менее трех лет со дня совершения операции клиентом
  • Не менее трех лет со дня прекращения отношений с клиентом
  • Не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом

22. Укажите полномочия,которые Росфинмониторинг не осуществляет:

  • Сбор, обработку и анализ информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также иной направляемой в Росфинмониторинг информации
  • Проверку информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом в целях выявления операций (сделок), связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма
  • Выявление признаков, свидетельствующих о том, что операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом связаны с финансированием дефицита федерального бюджета

23. Специальное должностное лицо выявило операцию, которая соответствует одному из критериев выявления признака необычной сделки, утвержденного приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 № 103. Укажите, что оно должно сделать согласно законодательству о ПОД/ФТ?

  • Подготовить внутреннее сообщение руководителю организации, копию которого направить в Росфинмониторинг
  • Незамедлительно направить информацию в Росфинмониторинг
  • Подготовить внутреннее сообщение руководителю организации, индивидуальному предпринимателю для принятия решения о его направлении в Росфинмониторинг

24. Идентификация в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ – это:

  • Совокупность мероприятий по установлению определенных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах по подтверждению достоверности этих сведений на основании сведений, размещенных в открытых источниках
  • Совокупность мероприятий по установлению среди своих клиентов лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности
  • Выявление среди своих клиентов бенефициарных владельцев, публичных должностных лиц, иностранных лиц на основании данных, представленных этими лицами
  • Совокупность мероприятий по установлению определенных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий

25. Укажите меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

  • Запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости представления документов по основаниям, предусмотренным Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ
  • Организация и осуществление внутреннего контроля
  • Обязательный контроль
  • Все вышеперечисленное

26. Укажите срок, в течение которого необходимо предоставить в Росфинмониторинг информацию о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых межведомственным координационным органом принято решение, предусмотренное частью 1 статьи 7.4 Федерального закона

  • Незамедлительно
  • Не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем размещения в Личном кабинете либо АРМ указанной информации
  • Не позднее трех рабочих дней, следующих за днем размещения в Личном кабинете либо АРМ указанной информации

27. Укажите срок, в течение которого организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуальному предпринимателю необходимо представить в Росфинмониторинг информацию о приостановленных операциях с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ:

  • 1 рабочий день, следующий за днем завершения проверки
  • 5 рабочих дней, следующих за днем завершения проверки
  • 3 рабочих дня, следующих за днем завершения проверки
  • Незамедлительно

28. Укажите, что из перечисленного не содержат Правила внутреннего контроля, разрабатываемые организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями:

  • Обязанности и порядок действий руководителя организации, индивидуального предпринимателя и работников организации, индивидуального предпринимателя в целях осуществления внутреннего контроля
  • Сроки выполнения обязанностей в целях осуществления внутреннего контроля, а также лиц, ответственных за их реализацию
  • Организационные основы работы, направленной на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в организации
  • Порядок действий сотрудников организации или индивидуального предпринимателя при проведении ревизий и проверок финансово-хозяйственной деятельности

29. Кто принимает окончательное решение о представлении сведений о необычной операции (сделки) клиента, осуществление которой может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма в Росфинмониторинг:

  • Специальное должностное лицо
  • Заместитель руководителя организации по экономическим вопросам
  • Исполнитель (сотрудник организации)
  • Руководитель организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуальный предприниматель

30. В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ внутренний контроль – это:

  • Процесс, осуществляемый советом директоров, менеджментом и другим персоналом организации, направленный на обеспечение разумной уверенности в достижении целей, связанных с операционной деятельностью, подготовкой отчетности и комплаенс
  • Совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, по проверке этой информации в соответствии с законодательством Российской Федерации
  • Деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

3.1. Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ является частью системы внутреннего контроля Банка и осуществляется подразделениями и работниками Банка на постоянной основе.

3.2. Сотрудники Банка в рамках своей компетенции должны участвовать в проведении мероприятий, направленных на реализацию настоящих Правил и программ внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

3.3. Функции контроля за организацией в Банке работы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма выполняет Руководитель Банка.

3.4. Ответственным за соблюдение сотрудниками Банка настоящих Правил и программ их осуществления является Ответственный сотрудник Банка.

3.5. Ответственный сотрудник Банка независим в своей деятельности от других структурных подразделений Банка и осуществляет ее под общим руководством Руководителя Банка.

3.6. В целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на Ответственного сотрудника Банка возлагаются следующие функции:

— организация разработки и представление на утверждение Руководителя Банка настоящих Правил, программ их осуществления; иных документов Банка, регламентирующих реализацию мер внутреннего контроля по ПОД/ФТ (в том числе рекомендаций, регламентирующих применение отдельных процедур Банка);

— организация реализации Правил, в том числе программ их осуществления, и иных документов по ПОД/ФТ. В этих целях Ответственный сотрудник Банка консультирует сотрудников Банка по вопросам, возникающим при реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;

— организация представления в уполномоченный орган сведений в соответствии с Федеральным законом и нормативными актами Банка России;

— оказание содействия уполномоченным представителям Банка России при проведении ими инспекционных проверок деятельности Банка по вопросам, отнесенным к его компетенции внутренними документами Банка;

— представление не реже одного раза в год (для кредитных организаций, являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг, — не реже одного раза в квартал) письменного отчета о результатах реализации Правил, в том числе программ их осуществления, органам управления Банка в соответствии с внутренними документами. Порядок текущей отчетности Ответственного сотрудника Банка определяется внутренними документами Банка.

3.7. В Банке сформировано структурное подразделение по ПОД/ФТ под руководством Ответственного сотрудника Банка <*>.

<*> При наличии такого структурного подразделения Банка.

3.8. При осуществлении своих функций и обязанностей Ответственный сотрудник Банка вправе:

— снимать копии с полученных документов, в том числе копии файлов, копии любых записей, хранящихся в локальных сетях и автономных компьютерных системах Банка;

— иметь доступ к базам данных, сведениям о Клиентах и их операциях в АБС Банка;

— входить в помещения подразделений Банка, а также в помещения, используемые для хранения документов (архивы), наличных денег и ценностей (денежные хранилища), компьютерной обработки данных и хранения данных на машинных носителях;

— получать от руководителей и сотрудников подразделений Банка необходимые распорядительные и бухгалтерские документы;

— давать временные в пределах сроков, установленных законодательством Российской Федерации для проведения операции (сделки) (до решения Руководителя Банка), указания, касающиеся проведения операции (сделки) (в том числе предписания о приостановлении проведения операции (сделки) в целях получения дополнительной или проверки имеющейся информации о Клиенте или операции (сделке);

— иметь иные полномочия, предусмотренные настоящими Правилами и внутренними документами Банка.

При осуществлении своих функций Ответственный сотрудник Банка обязан:

— обеспечивать сохранность и возврат полученных от подразделений Банка документов;

— соблюдать конфиденциальность информации, полученной при осуществлении своих функций;

— выполнять иные обязанности в соответствии с нормативными актами и распорядительными документами Банка.

3.9. Ответственными за обеспечение выполнения настоящих Правил в подразделениях Банка являются их руководители или Уполномоченные сотрудники <*>.

<*> При наличии таких сотрудников.

3.10. Ответственный сотрудник Банка должен иметь высшее юридическое или экономическое образование и опыт руководства отделом, иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии указанного образования — опыт работы в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не менее двух лет или опыт руководства подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее двух лет.

3.11. Сотрудники ________________ (наименование подразделения Банка, указанного в п. 3.7) должны иметь высшее образование и опыт работы в подразделении кредитной организации, связанном с осуществлением банковских операций, не менее шести месяцев, а при отсутствии высшего образования — опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее одного года или опыт работы в подразделении кредитной организации, связанном с осуществлением банковских операций, не менее одного года.

3.12. При реализации настоящих Правил Банк обязан:

— идентифицировать Клиентов, их Представителей и Выгодоприобретателей, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 статьи 7 Федерального закона;

— систематически обновлять информацию о Клиентах и Выгодоприобретателях;

— осуществлять изучение Клиентов и совершаемых ими операций;

— документально фиксировать и представлять в Уполномоченный орган в установленном порядке сведения, предусмотренные Федеральным законом;

— приостанавливать на срок, установленный Федеральным законом, операции Клиента (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет Клиента), если хотя бы одним из ее участников является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;

— предпринимать меры, направленные на предотвращение установления отношений с банками-нерезидентами, в отношении которых имеется информация, что их счета используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.

3.13. При реализации настоящих Правил Банк вправе:

— отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в случае:

— отсутствия в месте нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;

— наличия сведений в Перечне экстремистов о причастности данного физического или юридического лица в террористической деятельности;

— представления физическим или юридическим лицом документов, которые в результате проверки, организованной с разумной тщательностью, признаны недействительными или недостоверными.

— требовать представления Клиентом, Представителем клиента и получать от Клиента, Представителя клиента документы, удостоверяющие личность, учредительные документы, документы о государственной регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя) и иные документы, необходимые для установления сведений в целях идентификации;

— отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на его счет, по которой не представлены документы, содержащие сведения, необходимые для фиксирования в соответствии с требованиями статьи 7 Федерального закона.

3.14. При реализации настоящих Правил Банку запрещается:

— открывать счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без представления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для идентификации;

— открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя;

— устанавливать и поддерживать отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления;

— заключать договор банковского счета (вклада) с Клиентом в случае непредставления Клиентом, Представителем клиента документов, необходимых для идентификации Клиента, Представителя клиента в случаях, установленных Федеральным законом и подтверждающих сведения, подлежащие документальному фиксированию в соответствии с требованиями Федерального закона;

— информировать Клиентов и иных лиц о формах, способах и методах осуществления в Банке внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;

— информировать Клиентов и иных лиц о принимаемых мерах ПОД/ФТ, за исключением информирования Клиентов о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения Клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным Федеральным законом.

3.15. Сотрудники Банка (в том числе Ответственный сотрудник Банка), которым стали известны факты нарушений законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, при проведении операций (сделок), незамедлительно в письменном виде доводят эти факты до сведения своего непосредственного руководителя и службы внутреннего контроля Банка.

Add a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *