Реальные доходы населения

В любой хозяйственной деятельности, и в производстве, и в бюджете семьи, важен не только размер располагаемого финансового дохода, но и количество товаров и услуг, которое можно приобретать за эту сумму денежных средств. В экономике существуют понятия номинальный и реальный доход. Что это такое, какие ещё бывают виды доходности, чем отличаются номинальные доходы от реальных – обо всём этом должен иметь представление каждый современный человек.

Определение

Доход – это общие денежные выплаты, товары и услуги, которые физическое или юридическое лицо получает за определённое время (чаще всего, при расчёте берётся период времени в один год). Денежные доходы населения – это совокупность материальных и нематериальных ценностей, произведённых собственным домашним хозяйством в конкретный временной период. Кроме этого, к ним относятся средства, полученные из внешних источников.

Доходы классифицируются на несколько основных видов:

Доходы Объяснение значения термина
Денежные Источниками финансовых поступлений можно считать заработную плату, пособия и выплаты от государства, ренту, рост сбережений в банке, прибыль от реализации продукции сельского хозяйства, денежные подарки и т.д.
Натуральные Это совокупные товары, полученные напрямую, а не купленные за деньги: сельскохозяйственные продукты (овощи и фрукты, выращенные самостоятельно), ценные подарки, материальная помощь и т.п.
Косвенные Получаются бесплатно в социальных учреждениях: лечение в больнице, получение образования и т.д.
Номинальные Составляются из суммы всех денежных поступлений. В расчёт не включаются налоги и скачки цен на товары и услуги
Реальные Рассчитываются с учётом налогов и инфляции (уровня цен)
Совокупные Состоят из натуральных и денежных поступлений
Реальные располагаемые Это текущие финансовые прибыли с вычетом всех налогов и регулярных обязательных выплат с учётом роста или падения цен

Номинальный доход

Номинальным доходом называются абсолютно все поступления денежных сумм за определенный период времени и состоящего из совокупного количества материальных благ и денег, которые пополнили бюджет. Источники, формирующие номинальный бюджет могут быть самыми разными. Основными являются:

  • прибыль, полученная при ведении бизнеса;
  • заработная плата;
  • плата за аренду, полученная владельцем собственности;
  • социальные выплаты;
  • платежи, полученные по госпрограммам;
  • прибыль, которая образовалась при увеличении стоимости ценных бумаг (акций, облигаций);
  • денежные средства, взятые в кредит в банке;
  • выигрыши в лотерею;
  • выплаты компенсаций;
  • доходы от продажи личных вещей.

Реальные доходы

В отличие от номинальных, реальные доходы представляют собой все финансовые поступления с учётом факторов, влияющих на возможность приобретения определённого количества услуг и товаров, которые покупаются за эти деньги. То есть, это величина получаемая делением номинального дохода на показатель инфляции в настоящее время. Источники реальных доходов идентичны номинальным.

Реальная доходность выражается в естественной форме преимуществами и товарами, которые можно приобрести по настоящей цене. Она является показателем прожиточного потенциала определённого источника прибыли и регулируется действующими ценами. Реальная доходность населения считается частью общенационального дохода.

Чтобы определить уровень реальных доходов, необходимо объединить все денежные и натуральные доходы граждан. В эту сумму включаются: зарплаты, пенсии, гонорары и другие источники прибыли. От полученного показателя вычитается сумма отчисления в государственный бюджет, добровольные взносы в различные организации, вклады и оплаты коммунальных услуг. В результате получится уровень действительных поступлений, на которые люди живут в данный период времени.

Отличительные особенности

В разное время человек, получая одинаковый номинальный доход, имеет возможность купить разное количество вещей или услуг за эту сумму денег. На рост или снижение реальной доходности влияют несколько факторов:

Фактор Особенности
Индекс цен Ежегодно из-за инфляции обесцениваются деньги
Уровень налоговых отчислений Большинство физических лиц ежемесячно платят налоги в региональный и федеральный бюджет. Налоговая ставка может меняться, изменится и сумма денег, фактически получаемая человеком
Оплата обязательных услуг Обычно к этой категории относятся коммунальные услуги

К примеру, когда повышаются налоги, для того чтобы не стать банкротами, большинство предпринимателей будут поднимать цены на свои товары и услуги. Это приведёт к росту цен и сильно отразится на количестве вещей и услуг, которые человек может себе позволить за фиксированную зарплату.

При каком условии увеличивается реальный доход? При снижении налоговых ставок человек будет получать больше денег. Разница в сумме будет давать возможность приобретения дополнительных товаров и услуг, значит, при снижении налогов растут реальные доходы.

Когда физическое лицо имеет фиксированные доходы, реальная доходность всегда будет меньше номинальной из-за обесценивания денег при инфляции.

Необходимо понимать важность финансовых отношений в ежедневной работе, и при каких условиях увеличивается номинальная прибыль. Чтобы её повысить, нужно использовать льготные услуги и товары. Кроме этого, нужно повышать свою профессиональную квалификацию, что будет способствовать повышению заработной платы.

Объём общих выплат со стороны граждан в бюджет государства находится в прямой зависимости от количества материальных благ, имеющихся в запасе каждой семьи. Такими материальными благами считаются: объекты недвижимости, участки земли, автомобили и прочее. Этими составляющими значительно повышается финансовое положение. Большое значение имеют денежные активы, находящиеся в пользовании каждого гражданина. От реальной доходности напрямую зависит благосостояние людей.

Для повышения уровня номинального дохода граждане продают свои услуги на рынке труда, занимаются предпринимательством или реализуют продукцию домохозяйства. Повышение доходности и благосостояния населения – задача правительства, которая реализуется эффективным управлением финансовой системой и правильным ведением кредитно-денежной политики.

Чем выше темпы инфляции, тем меньше человек может приобретать товаров и услуг за полученный заработок. Резкое понижение реальной доходности населения вызывает гиперинфляцию, которая приводит к падению доходности и быстрому снижению уровня жизни всех граждан.

Значение доходности населения для страны

Реальный доход населения – один из важнейших показателей для правительства страны, при помощи которого определяется степень материальной обеспеченности всех граждан. Кроме того, этот показатель может влиять на рост производительности трудящихся. Поэтому регулярно исследуются новые методы для расчёта показателя уровня жизни.

Величина реальной доходности общества влияет на социальный климат в государстве. При росте материальных благ населения улучшается общий уровень жизни государства. Для этого необходимо соблюдать единственное условие – равномерно распределять реальные доходы всему населению страны.

Реальный доход является экономическим показателем, позволяющим эффективно корректировать количественную прибыль, которую получают все слои населения и разрабатывать новые способы повышения уровня жизни в государстве. Чем выше материальное состояние общества, тем стабильнее и в больших объёмах будут поступать выплаты в бюджет государства.

Соотношение между реальным и номинальным доходом выражается формулой: ДР = ДН / Ц. Где:

  1. ДР – реальная доходность.
  2. ДН – номинальная доходность.
  3. Ц – абсолютный уровень цен.

Динамика реальных доходов

Для того, чтобы определить динамику реальных доходов граждан, например, России, необходимо рассчитать, насколько отличается размер темпа инфляции от роста реальных заработных плат. В средствах массовой информации часто пишут, что выросли зарплаты у населения, следовательно, то вырос и уровень жизни. Если обратиться к статистике, действительно, за последнее десятилетие зарплаты росли во многих сферах экономики.

Означает ли это, что повысился и уровень жизни? По этому вопросу дискутируют экономисты, и на него пока нет окончательного ответа. Если рост номинальных зарплат происходит быстрее инфляции (при фиксированных налоговых выплатах и стабильной стоимости коммунальных услуг), реальное выражение доходности увеличивается.

Как посчитать реальный рост заработной платы? Например, за год в стране не повысились налоговые выплаты и цены на коммунальные услуги, а реальная заработная плата выросла на 10%. Годовая инфляция составляет 5%. В этом случае, разница реального повышения зарплаты будет составлять 5% (10% — 5%). Это значит, что происходит рост в экономике и население имеет больше денег.

Сбережения тратят на покупки или кладут на счета в банке. Банк выдаст эти денежные средства в качестве кредита другим физическим лицам на расширение бизнеса, что обеспечит население новыми рабочими местами и наполнит рынок разнообразными товарами и так далее. Сбережения населения бывают:

  • Личные. Это часть сбережений семьи после выплат по налогам, которая не тратится на покупку товаров широкого потребления.
  • Принудительные. Государство ограничивает граждан в расходовании их денежных средств принудительной подпиской на государственные займы, увеличивает потребительские налоги и обязательные выплаты по программе пенсионного обеспечения.

Когда рост номинальных зарплат происходит медленней инфляции или находится на том же уровне (при фиксированных налогах и стабильной цене коммунальных услуг), реальные доходы населения уменьшатся или останутся неизменными.

При изменении налоговых ставок меняются и реальные доходы. Когда повышаются налоги, зарплаты трудящихся снижаются дважды. Во-первых, выплачивая увеличенный налог, работник отдаёт в бюджет больше денег. Во-вторых, предприниматели, лишившиеся части прибыли, чаще всего понижают заработные платы своим сотрудникам.

Росстат пересчитал динамику реальных располагаемых денежных доходов за 2013–2018 годы после масштабного обновления методики расчета денежных доходов. Но и после пересмотра показателей по новой методике тенденция снижения реальных располагаемых доходов, начавшаяся из-за кризиса 2014 года, не изменилась вплоть до 2018 года. Реальные располагаемые доходы населения снижались с 2014 по 2017 год, но в 2018 году показали околонулевой рост (+0,1%), а по итогам 2019 года выросли на 1% в годовом выражении.

По итогам первого квартала 2020 года, согласно пересмотренным данным, реальные располагаемые доходы россиян выросли на 1,2%. По предыдущей оценке Росстата, показатель демонстрировал отрицательную динамику (-0,2%).

В Росстате объяснили пересмотр показателя досрочной выплатой пенсий и пособий за апрель в марте, что отразилось в платежном балансе банков позднее расчета первой оценки показателя реальных располагаемых денежных доходов за первый квартал года.

За первое полугодие 2020 года сокращение реальных располагаемых денежных доходов составило 3,7%.

Влияние пандемии и необъяснимый рост зарплат

Последствиями пандемии COVID-19 и карантинных ограничений стали сокращение заработков россиян, перевод работников на неполный рабочий день, отправка в неоплачиваемые отпуска и увольнения. Каждому второму работнику в России сократили зарплату в период пандемии (с марта по май 2020 года), следует из оценки аналитиков «СберДанных». С полной потерей доходов столкнулись 2,5% занятых на начало марта.

По данным Росстата, реальные зарплаты, то есть начисленные суммы с учетом инфляции, на средних и крупных предприятиях снизились в апреле на 2% к апрелю 2019 года, но уже в мае они выросли на 1%. Объяснения росту реальных зарплат по Росстату на фоне роста безработицы и падения реальных доходов нет, сказал РБК директор Центра трудовых исследований НИУ ВШЭ Владимир Гимпельсон. Динамика зарплат должна соотноситься с данными по сбору налога на доходы физических лиц (НДФЛ), замечает он. Но в апреле налоговые поступления сократились на 18,6% в годовом выражении, в мае спад сократился до 13,8%. За апрель—май, по данным Федерального казначейства, сборы НДФЛ сократились на 16,4% в годовом исчислении (против роста на 12% в первом квартале). Исходя из этих цифр, суммарное сокращение доходов (с учетом потерь в малом бизнесе и роста безработицы) могло составить порядка четверти, указывает Гимпельсон в статье «Ковидизация» российского рынка труда», написанной совместно с Ростиславом Капелюшниковым для портала Econs.online.

Уровень безработицы, по данным Росстата, в июне достиг 6,2% от рабочей силы после 6,1% в мае и 5,8% в апреле. «Ситуация на рынке труда остается сложной», — признают в Минтруде. Численность безработных возросла до 4,6 млн человек, из них около 3 млн официально зарегистрировались в качестве безработных в центрах занятости. Рост безработицы в первую очередь связан с увольнениями в сером секторе экономики, снижением потребительского спроса и, как следствие, падением доходов от предпринимательской деятельности и зарплат сотрудников индивидуальных предпринимателей, отмечают в министерстве.

О значительном сокращении доходов населения свидетельствуют опросы населения. В ходе исследования ЦСР, проведенного в мае, большинство россиян (58%) заявили о снижении дохода в своих семьях во время пандемии, а 5% полностью его лишились. 33% опрошенных сообщили о переменах в трудовых отношениях: у 52% из них сократились зарплаты, 25% отправили в неоплачиваемый отпуск, а 23% уволили.

По результатам опроса СК «Росгосстрах Жизнь», проведенного совместно с центром «Перспектива», каждый пятый в России столкнулся со значительным падением доходов с начала распространения COVID-19 в России и введения карантинных ограничений, а каждый десятый — с полной потерей заработка. За время режима самоизоляции доля россиян со среднемесячным доходом ниже 15 тыс. руб. возросла с 38,1% в феврале почти до 45% в июне. По данным Росстата, среднедушевые доходы населения во втором квартале 2020 года составили 32,8 тыс. руб.

Минэкономразвития, в подчинении которого находится Росстат, 7 июля заявило об отсутствии резкого падения доходов россиян.

Номинальные и реальные доходы

Чтобы сравнивать благосостояние людей, живущих в разных условиях, используют понятия номинальных и реальных доходов.
Номинальные доходы представляют собой сумму денег, которая обозначена на денежных знаках. Это абстрактная величина, не связанная с реальной жизнью, с ценами на товары.

Номинальный доход — доход, равный количеству деле?, обозначенных на денежных знаках.

Сама по себе величина номинального дохода не может служить показателем благосостояния. Ее необходимо соотнести с существующими ценами на товары. Получится показатель, представляющий собой количество товаров, которые можно приобрести за номинальные доходы. Этот показатель называется реальным доходом.

Реальный доход — стоимость товаров, которые можно приобрести за имееющееся количество денежных знаков (т.е. за номинальный доход).

Реальный доход — относительная величина, получаемая в результате деления номинального дохода на цены на товары. Он может определяться в количестве телевизоров, килограммах конфет, величинах парикмахерских услуг, которые можно купить за деньги, равные номинальному доходу.

Для того, чтобы узнать, как изменились доходы с учетом роста цен, используют так называемый индекс реального дохода. Он равен изменению номинального дохода, деленному на индекс потребительских ЦеН.

Иреал — индекс реального дохода за определенный период вродаян;
Ином — индекс номинального дохода за этот период; .
ИПЦ — индекс потребительских цен за этот же период.

Например, в стране А номинальные доходы граждан за год возросли на 70%, а уровень цен — на 50%. Надо подсчитать, как изменились реальные доходы граждан этой страны.

Подсчет производится следующим образом.

Если номинальные доходы граждан увеличились за год на 70%, то это означает, что по сравнению с началом года (100%) они составили к концу 170%. Затем вспоминаем, что любой индекс есть результат деления величины явления в конце периода на величину этого же явления в начале периода. Поэтому Ином = 170% :100% = 1,7.
ИПЦ в том же году равняется 1,5: уровень цен в конце года 150% (100%+50%) делим на уровень цен в начале года (100%).
Таким образом, Иреал =(1,7:1,5)хЮ0% =1,13×100% =113%.
Это означает, что реальные доходы граждан страны А повысились за год на 13% (113%-100%).
Показатели реальных доходов особенно часто используются для сравнения благосостояния людей в разных странах или в разные годы.

Россияне беднеют пятый год подряд. Реальные располагаемые доходы граждан РФ за 2018 году снизились на 0,2%, свидетельствуют данные Росстата. Речь идет о доходах, скорректированных на инфляцию и обязательные платежи.

В 2017 году речь шла снижении на 1,2%, в 2016 году показатель упал на 5,8% в реальном выражении, в 2015 году — на 3,2%, а в 2014 году — на 0,7%. Последний раз реальные доходы населения росли в 2013 году — на 4%.

Между тем, еще в конце декабря 2018 года президент России Владимир Путин выразил надежду, что реальные доходы населения России в 2018 году могут вырасти на 0,5% после длительного периода снижения.

Реклама

«Надеюсь, что эта тенденция сохранится: растет реальная заработная плата — по итогам 10 месяцев на 7,4%, а по итогам года ожидается рост на 6,9-7%», — сказал президент на пресс-конференции в конце года.

Статистика расходится с данными президента из-за единовременной выплаты пенсионерам в размере 5 тыс. руб., которая была сделана в январе 2017 года. Из-за нее разово выросли доходы населения в январе 2017 года и, соответственно, за весь 2017 год, что в конечном итоге отразилось на сравнении с показателями 2018 года.

Без учета единовременной выплаты реальные доходы за 2018 год показали небольшую положительную динамику — рост на 0,3%. Однако в четвертом квартале 2018 года реальные доходы снизились на 0,7% относительно того же периода предыдущего года — это при том, что эффекта разовой выплаты тогда не было. Таким образом,

на основе поквартальной статистики видно, что реальные доходы росли в первом полугодии, а в минус ушли во второй половине 2018 года.

Претензии к методике расчета Росстата ранее высказывал первый вице-премьер РФ, министр финансов Антон Силуанов.

«Взять, предположим, реальные доходы населения. Важнейший показатель, который входит в состав указа президента. Как он считается и как его считает Росстат, знает, наверное, только Росстат. Потому что качество счета этого показателя ужасно. Потому что реальная зарплата, которая составляет большую часть в реальных доходах населения, считается более-менее понятно, достоверно», — сказал министр.

При этом в 2018 году ускорился рост среднемесячной начисляемой заработной платы. В номинальном выражении речь идет о 43 400 рублей, что к 2017 году больше на 9,9%. Если посмотреть динамику 2017 года к 2016 году, то речь идет о росте на 6,7%. Реальные зарплаты выросли на 6,8%. По итогам 2017 года показатель увеличился только на 2,9%.

Ранее заместитель министра труда и соцзащиты РФ Любовь Ельцова на заседании генсовета Федерации независимых профсоюзов России прогнозировала, что

в 2019 году темп роста заработной платы будет 6,1%, в 2020 году — 5,4% и в 2021 году ожидается 6,6%.

При этом уровень бедности в РФ, по данным того же Росстата, за 9 месяцев 2018 года составил 13,3%, что ниже аналогичного периода 2017 года (13,8%).

Напомним, что до 2024 года президент России поставил цель снизить уровень бедности в два раза.

По словам главы Минтруда Максима Топилина, чтобы уровень бедности в стране стал нулевым, россиянам не хватает суммарно порядка 750-800 миллиардов рублей.

«Количество людей, которые находятся ниже уровня бедности, это 13,3% людей — 20 миллионов человек. Надо достичь показателей 6,5-6% за эти годы, то есть в два раза его снизить. Мы понимаем, что дефицит доходов, то есть нехватка доходов для того, чтобы все получали на уровне прожиточного минимума, порядка 750-800 миллиардов рублей», — отметил он.

Министр экономического развития Максим Орешкин, комментируя ситуацию с ростом реальных доходов населения в эфире телеканала «Россия-1», отмечал, что

нормальному росту доходов населения мешают «проблемы, например, с процентными платежами по потребительским кредитам, которые очень резко растут – это один из факторов, который вычитает из доходов населения».

По данным Объединенного кредитного бюро, в 2018 году количество выданных банками россиянам кредитов выросло на 18%, при этом объемы кредитования увеличились на 46%.

В Финансовом университете при правительстве прогнозируют, что

реальные располагаемые доходы населения в 2019 году и в начале 2020 года будут стагнировать возле нулевой отметки и колебаться в интервале от минус 1,5% до плюс 1,5% в годовом исчислении.

Несмотря на то, что специалисты полагают, что рост реальной заработной платы в России продолжится и составит в 2019 году 4-6%, этого будет недостаточно для того, чтобы компенсировать стагнацию прочих составляющих реальных располагаемых доходов: социальных выплат, доходов от предпринимательской деятельности, недвижимости и банковских депозитов.

Add a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *